コラム

2015-05-01

保険は信頼できる担当者に任せているから大丈夫!?

たまに、
「保険ってよくわからないし、信頼できる担当者に任せているから大丈夫です!」
という方がいらっしゃいます。

信頼できる担当者に任せていると本当に大丈夫なんでしょうか!?

私の答えは、NOです。

もちろん、信頼できる担当者から入るのは大切です。ただ、任せてはいけない。

なぜならば、
頼できる人=あなたにとって最適は保険を提案できる人
とは限らないからです。

それは、その担当者のスキルや知識や経験にもよるでしょうし、
また、どこの保険会社を取り扱っているかにもよるからです。

保険はどこで入っても同じではありません。

例えば、一口に「がん保険」と言っても、
保険会社によって保障の内容がまったく異なるのです。

ですから、大切なのは、
信頼できる担当者から、
あなた自身が保険を理解した上で、
自分にとって本当に必要なものに入る
ということなんです。

大切なのは、「担当者」「保険会社」「保険商品」この3つなんです。

保険ってややこしいので、
誰かに任せたいと思う気持ちはわかります。

ですが、ここは踏ん張って、是非ご自身で理解する努力をしてください。

すべて担当者任せにして、内容もろくに分からずに入っていると、
いざと言うときに
「こんなはずじゃなかった」
いうことにもなりかねません。

それに、担当者が辞めてしまうこともあるでしょうし、
また担当者が先に亡くなることだってあるのです。

何かあった時に守ってくれるのは、担当者ではなく、「保険契約」なのです。

ですから私は、
「全て武田さんにお任せするから、私に合ったプランを作ってください!」
と言われても、私が一方的にプランを作ることはありません。

まずはお客様自身に保険の基礎知識を身に付けていただき、
お客様の価値観と私の価値観とをすり合わせながら、
お客様にピッタリなプランを作っていくのです。

面倒くさいですか!?

でも、保険って、高額な買い物ですし、イザと言うときに備えですからね。

一生のうちに何度もする作業でもありません。

面倒くさがらずに、是非あなたにぴったり合ったプランを探してください。

この記事を書いたプロ

株式会社アセットリンク [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 武田敏行

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