コラム

2016-08-31

相続対策について相談する前に準備しておくべきことは?

相続というのは人の生死に関連することでもあり、繊細な言葉です。しかし相続についてきちっと考えておかなければ後々大きな問題に至ることも事実です。では相続問題について、相続の専門家に相談する前に準備しておくべきことは何があるでしょうか?




相続人が何人いるのかを整理します

まず、相続問題で揉め事になるのは人の心の問題が大きいですね。それは自分が軽く扱われたり、自分の取り分が少なかったりすることで起こってしまうことが多いのです。

ですので、まずは相続が起こった際に一体誰が相続人になるのかをきっちりと把握しておく必要があるでしょう。代襲相続はあるのか、また遺留分を持つ相続人は何人いるのかを知っておくことが揉め事を少なくするには重要になってきますね。

大まかな相続財産一覧表を作成する

相続に関して言うと、相続の基礎控除というものがありますね。基礎控除というのは平成27年以降は3000万円+600万円×法定相続人の人数となっていますが、その基礎控除のことは置いておいて、財産の一覧表を作成することをお勧めします。

相続が争族に変わるのは、何も大きな金額が原因というわけではありません。相続人間での紛争というのは5000万円以下の財産の方が75%を占めていますので、決して大きな金額というわけではありません。基礎控除以内だから大丈夫、という家庭が裁判にまでなっていますので、財産額にかかわらずに財産一覧表を作成しておく方が良いでしょう。

場合によっては、相続放棄することも必要になるかもしれないですし、できることなら負債額も載せておくとよりわかりやすいかもしれません。

変動する資産はどう評価するのか?

変動する資産として代表的なものは株や不動産だと思いますが、最も変わる可能性が高いのは自社株かもしれません。いい会社のオーナーであれば、将来はさらに評価が上がるかもしれないですから。

しかしながら、相続というのはいつ起こるかわかりません。だからと言って先延ばしにしておくことも得策とは言い難いですね。株や不動産についても同様ですが、現在の大体の評価額を知っておくことは必要だと思います。心の準備がまるで違うとお考えいただければよろしいかと思います。

まずは何から手をつけていいのかわからないという方は、相続に詳しいファイナンシャルプランナーにご相談されることが良いと思います。士業の方と違って、いろいろな人たちと応対していますのであたりも柔らかいと思いますので。まずは気軽な気持ちでご相談されれば良いかと思います。

近くにそのような方がいない場合は、私の方までおっしゃっていただければ、私の所属している相続コンサルタント協会には全国に仲間がいますのでご紹介できると思います。

自分のことに当てはめた場合、心配になるケースもあると思います。そんな相談に応えるべく私はFPとしてアドバイスを行っています。どうぞご遠慮なくご相談ください。

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