木和田雅朗 - 金融知力を伝えるプロ

金融知識を生活に活かす力＝金融知力

　「FP事務所らいふ工房」は、2009年1月に設立された若い会社です。FPとはファイナンシャル・プランナーのことで、事業内容は、相談業務と講師業務が柱です。相談業務は保険見直し・設計が中心で、住宅ローン設計、預貯金・金融資産運用等のいわゆるファイナンシャル・プランニング全般に対応しています。講師業務は自主企画セミナーを中心に、基金訓練校で主にFP実務講座を担当しています。代表は木和田雅朗さんで、実務家FPが所属する日本FP普及協議会認定のFPです。

　社名の由来は？
『らいふ』には人生、生活、生命……など、いろいろな意味があります。お客さまの『らいふ』を一緒に作っていきたいとの思いから、『工房』と名付けました。
仕事の中心は何でしょう。
保険の相談業務が圧倒的に多く、約70％を占め、他に住宅ローン約10％、資産運用約5％などです。
世の中には情報があふれていて、それ故の弊害もあります。
　こんな例がありました。「ネットで契約できる保険が流行していますが、どうなのでしょうか」という相談です。本当に安いのか、普通の保険と内容の違い……などが相談内容でした。情報はたくさんあるのですが、その真実や判断基準がわからないのです。また、30歳代の主婦からは「1か月前に手術をしたけど、保険に入れるでしょうか」と相談がありました。同じ病気で手術した顧客がいたため、「病気自体は問題ではありませんが、今回は手術をしてからわずか1か月という術後の期間を保険会社がどう判断するかです」と回答しました。顧客に余分な手間をかけさせないためにも、保険会社との折衝も木和田さんは積極的に行っています。

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