コラム

 公開日: 2011-01-23  最終更新日: 2013-04-06

相談事例に基づく学資保険の問題点とその対応策


昨年末に、学資保険加入時に少し工夫をすれば
保険料を抑えることができるというお話をいたしました。

  『ちょっと節約~学資保険加入のウラ技』
   http://pro.mbp-osaka.com/lifekoubou/column/6585

今回は、教育資金を準備するにあたっての学資保険の
弱点とその対策について、
実際に行った相談事例に基づいてお話しいたします。
なお掲載に際し、相談者さんが特定できないようにする等を条件に、
掲載の承諾を相談者さんよりいただいております。
したがいまして、以下相談内容等は必要最小限に簡略しています。


今回の相談者さんは、2カ月後に初めてのお子さんが誕生する
相談時29歳の奥さんでした。
次に相談内容にいきたいところですが、
その前におもな保険会社の学資保険のしくみを、
学資金の受取時期(進学時期)と受取金額(大学進学時を100とした場合)
に着目、チェックしたいと思います。

 商品A:幼稚園10 小学校20 中学校30 高校40 大学100
 商品B:小学校20 中学校30 高校50 大学100
 商品C:小学校10 中学校20 高校50 大学100
 商品D:中学校30 高校30 大学100
 商品E:高校50 大学100 大学2年50 大学3年50 大学4年50

ひとくちに学資保険って言っても、各社各商品特徴がありますね。
この各商品の違いをよく押さえたうえで、今回の相談内容と
問題点およびその対策について次回お話しいたします。



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ファイナンシャルプランナー 木和田雅朗

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TEL:06-6609-2703

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