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コラム一覧 :FPのしごと~相談業務(保険・年金)

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風水害にも対応できる?火災保険の補償範囲~台風17.18号の被害に遭われたみな様へ

全国各地、とくに東海・関東地域に猛威をふるった17.18号の2つの台風。被害に遭われた方々の無事と1日も早い復興を願っております。今回のタイトルは、その台風18号の被害に遭われたさいたま市にお住まいの方のご相談です。さっそく結論からですが、たとえば・・・ ・台風で屋根... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2015-09-11

学資保険以外の保険を応用した進学資金準備方法(相談実務事例)

今、金融貯蓄商品として大変注目されている“一時払い終身保険”。私も以前このコラムでとりあげました。 *一時払い終身保険~販売好調のワケと落とし穴 http://mbp-osaka.com/lifekoubou/column/12844/で、このコラムを読まれた方からの相談事例を今回ご紹介したいと思います。(なお... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2012-03-17

一時払い終身保険~販売好調のワケと落とし穴

一時払い終身“保険”の販売が、とくに“銀行の窓口”で好調のようですね。一時払い終身保険ってなにかというと、保険料を契約時に一括で払うと一生涯の死亡保障が得られ、また、解約返戻金(=貯蓄性)がある“生命保険”のことです。その“生命保険”の販売が“銀行”で絶好調な背景は、個人向... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2012-02-14

火災保険震災被害免責条項に画期的判決

火災保険契約にある「地震による損害は補償しない」という免責条項の有効性をめぐる訴訟の判決が先日東京地裁でありました。東京地裁の判決は「震度5強程度の揺れは免責対象に当たらない」地震保険を除く損保商品では、通常地震による被害は補償の対象外(免責)で、保険会社と契約者... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-10-25

無収入時代の到来~年金2013年問題って?

日本の公的年金は2つに分けられます。ひとつは国民年金(基礎年金)で、もう一方は厚生年金です。で、そのそれぞれの年金給付には「老齢」「障害」「遺族」の3種類があり、たとえば「障害基礎年金」とか「遺族厚生年金」のように呼ばれています。今回は、そのうちの「老齢年金」について... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-09-25

養老保険“配当金”訴訟のゆくえ

養老保険の“配当金”をめぐる訴訟が起こりました。「20年後の満期時に246万円を配当するといわれたのに、実際は7千円弱だった」と訴訟を起こす男性。保険会社は書類に「配当は変動する」と書いたと説明。対する男性は「口頭で説明すべき」“配当金”と預貯金などの“利息”は全く別物。“利... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-06-11

女性(主婦)の生命保険を考える

家族全体の保険を考えるときに、保障は家計を主に支えている人には厚くして、主婦(妻)に対しての死亡保障は少なくてもいいというのが「一般論」のようです。実際、これまでに私が受けてきた保険見直し相談でも、奥さんが独身時に加入していた死亡保険を解約し、新たに医療保険のみに加入... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-05-27

ネット生保ってホントに安いの?2(実証医療保険)

ネット生保の保険料の真実に迫るシリーズ。前回は、主に家計を支えている方(ご主人さん)のもしもに備える「定期保険」の保険料をピックアップしました。 前回コラム:ネット生保ってホントに安いの?(実証死亡定期保険) http://pro.mbp-osaka.com/lifekoubou/column/7361今回は、特... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-02-20

ネット生保ってホントに安いの?(実証死亡定期保険)

「テレビでネット生保のCMをよく見かけるけど、あれだけCMを流し費用をかけているのに宣伝のとおり本当に安いのですか?」こんな質問を保険見直し相談の際にしばしば受けます。保険見直しの理由に保険料を安くしたいというものは多く、またCM効果もありネット生保の“保険料”に対する... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-02-19

相談事例に基づく学資保険の問題点とその対応策3(対策について)

今の進学状況からみる学資保険の商品性の課題について、実際に受けた相談事例を基にお話しをしております。3回目の今回は、学資保険の泣き所をどのようにしてカバーするかについてです。相談内容等を確認していただくため、まずは過去のコラムに再度目を通していただきたいと思います。 前... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-02-06

相談事例に基づく学資保険の問題点とその対応策2(学資保険の課題)

学資保険に関する相談事例の2回目です。今回は学資保険の泣き所のお話しをいたしますが、より話がわかりやすくなるよう、まず前回のコラムに目を通しておいてくださいね。 前回コラム http://pro.mbp-osaka.com/lifekoubou/column/6918大阪市にお住まいの今回の依頼人さん。お子さんの... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-02-04

相談事例に基づく学資保険の問題点とその対応策

昨年末に、学資保険加入時に少し工夫をすれば保険料を抑えることができるというお話をいたしました。  『ちょっと節約~学資保険加入のウラ技』   http://pro.mbp-osaka.com/lifekoubou/column/6585今回は、教育資金を準備するにあたっての学資保険の弱点とその対策について、実際に行... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-01-23

自転車衝突事故の備えは万全ですか?

みなさんは「個人賠償責任保険」って、ご存知ですか?たとえば・・・ 買い物中に商品の花瓶を割ってしまった。 愛犬が散歩中に他人をガブッ!ケガさせてしまった。 子供さんがホームラン!ボールはベンツ直撃で…などなど他人のモノを壊したり、ケガをさせてしまった際の修理費や治療... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2011-01-10

ちょっと節約~学資保険加入のウラ技

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お子さんの教育費を蓄える手段のひとつとして、学資保険があります。その学資保険の加入の仕方によるちょっとお得なお話です。仮に、以下のような家族構成だとします。  ご主人さん 30歳  奥さん 30歳  お子さん(男) 0歳で、このご夫婦さんが学資保険を検討しています。そ... 続きを読む

FPのしごと~相談業務(保険・年金)

2010-12-31

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奨学金・進学費用【Ⅰ】相談 1案件税込3,000円 その他【Ⅱ~Ⅳ】相談 1案件税込10,000円別途交通費、遠方の場合は宿泊費をお願いしています  FP事務所らいふ工...

 
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 「FP事務所らいふ工房」は、2009年1月に設立された若い会社です。FPとはファイナンシャル・プランナーのことで、事業内容は、相談業務と講師業務が柱です。相談業務は保険見直し・設計が中心で、住宅ローン設計、預貯金・金融資産運用等のいわゆる...

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兵庫県立農業高等学校定時制課程で講演しました
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